При проведении проверок клиентов и их операций и контрагентов на предмет фигурирования в различных санкционных и «негативных» списках требуется осуществление поиска с использованием «нечеткой логики».

Поиск может осуществляться по российским, зарубежным и международным санкционным спискам, по спискам террористов и экстремистов, МВК, ФинЦЕРТ, корпоративным и иным.

Использование «нечеткой» логики позволяет выявлять совпадения даже в тех случаях, когда наименование клиента в платежном документе несколько отличается от того, которое указано в санкционном / «негативном» списке (например, за счет опечаток, падежей, умышленного внесения искажений и др.).

Поиск ведется не только по наименованиям, но и по другим реквизитам (SWIFT, ИНН, ОГРН, TIN, номера персональных документов и т.д.).

Дополнительные возможности системы:

• Минимизация количества ложных срабатываний за счет гибкой настройки проверок.
  
  
• Проверка по анкете, когда вероятность совпадения с фигурантом списка определяется комплексно по степени совпадения нескольких реквизитов (например, полное имя, страна, дата рождения).
  
  
• Автоматизация бизнес-процесса ручного разбора выявленных совпадений специалистами заказчика. При этом специалисту доступна информация как о проверяемом документе и о фигуранте списка, так и о конкретизации выявленных совпадений и рассчитанный системой «риск» совпадения.
  
  
• При наличии доступа, специалист может не только принимать решения об истинности выявленного системой совпадения, но и при выявлении ложных срабатываний, использовать настройки, которые позволят исключать аналогичные срабатывания в будущем.
  
  

Высокая производительность системы позволяет проводить on-line проверку большого количества документов с минимальной задержкой по времени.

 

Архитектура решения

Решение «ПрограмБанк.KYC» реализовано на базе платформы «ПрограмБанк.ФронтОфис», включенной в Единый реестр российского программного обеспечения.

 

Проверка по санкционным спискам
 

назад

далее